Не пишите так даже в шутку: за что точно заблокируют банковский счет

Безобидные на первый взгляд комментарии к денежным переводам могут стать причиной блокировки банковского счета и дополнительной проверки со стороны кредитной организации. Об этом специалисты Роскачества рассказали «Ленте.ру».

Эксперты пояснили, что особое внимание автоматических антифрод-систем банков привлекают комментарии с упоминанием противоправной деятельности. Даже если пользователь в шутку пишет фразы вроде «на взрывчатку» или «взятка», система может воспринять их буквально.

По информации Роскачества, в подобных случаях банк вправе приостановить не только конкретный перевод, но и ограничить доступ к счету до выяснения обстоятельств. Кроме того, в отдельных ситуациях сведения могут быть переданы в правоохранительные органы. После этого клиенту придется письменно подтверждать законность операций, а при неблагоприятном развитии событий банк может отказать ему в дальнейшем обслуживании.

Специалисты также напомнили, что вопросы у службы безопасности способны вызвать переводы, связанные с предпринимательской деятельностью. Некоторые самозанятые просят клиентов не указывать назначение платежа, чтобы скрыть доходы, однако в Роскачестве рекомендуют действовать открыто и честно писать, за какой товар или услугу перечисляются деньги.

При этом эксперты подчеркнули, что комментарий сам по себе не является главным критерием оценки. Банки анализируют операции комплексно, обращая внимание на регулярность поступлений, количество и суммы переводов, а также на уплату налогов получателем средств.

Чтобы избежать лишних вопросов, специалисты советуют использовать нейтральные формулировки, например «возврат долга», «на подарок» или «за обед», и не употреблять слова, связанные с оружием, наркотиками, криминалом или иной запрещенной деятельностью, даже если речь идет о дружеской шутке.