logo
/новости Московской области

В каких ситуациях банк может заблокировать деньги

Экономист Лобода: банк приостановит операции, если заметит признаки «серых» схем
/Главная /Общество
Автор текста:
Мария Толстикова
/Главная /Общество
Автор текста:
Мария Толстикова
При определенных обстоятельствах деньги на счетах могут подпасть под банковскую блокировку. О таких ситуациях со ссылкой на экспертов рассказал RT.

Экономист Андрей Лобода обратил внимание, что чаще всего речь идет не о полном аресте средств, а только о временной приостановке дистанционного обслуживания.

«Нельзя перевести деньги, оплатить покупки или снять наличные. Обычно блокировки происходят при выполнении требований закона № 115-ФЗ „О противодействии легализации доходов“. Если банк видит признаки „серых“ схем или подозревает клиента в участии в операциях с подставными лицами, дропперами, он обязан приостановить операции и запросить документы», — сказал Лобода.

Вопросы могут вызвать регулярные переводы от незнакомцев или от большого числа разных отправителей, попытка обналичить крупные суммы после получения перевода, присутствие в базе дропперов, уточнил эксперт.

Есть у банка появятся подозрения, он уведомит клиента и начнет проверку, на которую может уйти до нескольких недель.

Как отметил аналитик финансового маркетплейса Алексей Лоссан, чаще всего блокировка происходит из-за резкого изменения финансового поведения человека. Привлечь внимание могут даже незначительные суммы, если они не вписываются в рамки обычных операций.

Ранее сообщалось, что злоумышленники стали маскироваться под представителей операторов связи.

Актуальные новости Подмосковья читайте в телеграм-канале REGIONS.