В Роскачестве после решения ЦБ разъяснили, что переводы крупных сумм самому себе через систему быстрых платежей не являются мошенническими и не нарушают закон. Ранее в сети распространялись утверждения, будто такие операции могут автоматически признаваться подозрительными, однако регулятор назвал эту трактовку ошибочной.
В документах ЦБ указано, что перевод собственных средств между своими счетами, даже на значительные суммы, считается законным. Такая операция совершается по воле владельца счета и не содержит признаков давления, обмана или злоупотребления доверием.
В то же время Банк России отметил ситуации, при которых финансовые организации вправе усилить контроль. Под подозрение могут попасть случаи, когда после перевода крупной суммы самому себе клиент почти сразу направляет деньги на незнакомый сторонний счет, на который ранее переводы не осуществлялись. Также внимание банков могут привлечь операции, если перед ними клиент получил сообщение о зачислении значительной суммы через СБП.
Регулятор подчеркнул, что подобные меры направлены на борьбу с мошенничеством и защиту клиентов от возможных финансовых потерь. Все сомнительные транзакции подлежат дополнительной проверке со стороны банков.
Новый порядок оценки таких операций начнет действовать с 1 января 2026 года. До этого момента применяются действующие правила выявления подозрительных финансовых операций.
Ранее сообщалось, что мошенники начали представляться преступниками.
