Если банк заблокировал ваши счета из-за подозрений в мошенничестве, отмывании доходов или дропперстве, первым делом уточните причину. В отделении банка или через онлайн-заявку узнайте, на основании какого закона введены ограничения: 115-ФЗ (отмывание доходов) или 161-ФЗ (мошенничество и дропперство). Это определит, какие документы нужно предоставить для разблокировки, сообщают в телеграм-канале «Объясняем.РФ».
При блокировке по 115-ФЗ потребуется подтвердить легальность операций — договоры, выписки со счетов и иные финансовые документы. В случае подозрений по 161-ФЗ нужно обратиться в банк или Банк России через интернет-приемную. Юрлицам дополнительно необходимо представить договоры с партнерами, штатное расписание и финансовые отчеты.
Если банк не снимает блокировку после проверки документов, запросите письменное обоснование и обратитесь в Межведомственную комиссию при Банке России. В случае отказа — подавайте иск в суд. Подробнее читайте на сайтах Банка России и Финкульта.
Ранее сообщалось, что в Подмосковье за первый квартал поступило более 12 тысяч жалоб на банки.
