Центральный банк России опроверг сообщения о массовых блокировках банковских карт миллионов граждан в январе 2026 года. Речь идет не о запрете операций, а о временном приостановлении подозрительных переводов для дополнительной проверки — это часть усиленной борьбы с финансовым мошенничеством. Об этом информирует «Российская газета».
С начала года ЦБ обязал все банки проверять денежные переводы по расширенному списку из 12 критериев (ранее их было шесть). Теперь под подозрение попадают, например, платежи человеку, с которым у отправителя не было финансовых операций в последние полгода, особенно если этому предшествовал крупный перевод самому себе (свыше ₽200 тыс.) из другого банка. Также банки обязаны обращать внимание на смену номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода и на множество звонков с незнакомых номеров за несколько часов до операции.
«При выявлении банком перевода, который соответствует одному из… признаков мошеннической операции, карта клиента и перевод денег не блокируются. В этом случае банк на два дня приостанавливает перевод», — разъяснили в ЦБ.
Клиента сразу уведомляют о риске и дают возможность подтвердить операцию в течение следующего дня или совершить ее повторно. Если клиент настаивает, банк обязан выполнить перевод, кроме случаев, когда получатель числится в специальной базе данных о мошенниках.
Статистика опровергает слухи о массовости явления. С 1 по 19 января 2026 года в ЦБ поступило 7431 обращение по поводу блокировок, что примерно в два раза меньше обычного месячного уровня. Крупные банки ежемесячно предотвращают около 330 тыс. переводов на счета мошенников из этой базы.
Доцент Финансового университета Петр Щербаченко в беседе с «Российской газетой» подтвердил, что усиление мер могло вызвать рост жалоб, но не в масштабах миллионов человек.
«Меры по борьбе с мошенническими операциями затрагивают в основном дропперов, которые оформляют на себя десятки и даже сотни карт… Вот такие карты могли подпасть под блокировку в большом количестве», — отметил эксперт.
Он также напомнил, что в 2026 году ожидается принятие закона, ограничивающего количество карт на одного человека до 20 штук суммарно и до пяти в одном банке, что также направлено против преступных схем.
В ЦБ добавили, что постоянно анализируют и корректируют механизмы. Например, упростили процедуру «реабилитации» для добросовестных продавцов криптовалюты, которые невольно оказались вовлечены в мошеннические схемы и попали в черный список. Теперь им предоставляют полную информацию для обращения в банк или полицию. По словам регулятора, вероятность необоснованного включения данных законопослушных граждан в базу мошенников сведена к минимуму благодаря многоступенчатой проверке информации от банков.
Ранее сообщалось, что Роскомнадзор намерен потратить ₽2,27 млрд. на разработку ИИ для блокировки VPN.
