Новые законодательные нормы, расширяющие возможности Росфинмониторинга в отслеживании банковских операций, призваны усилить борьбу с финансовыми махинациями. Согласно принятому Госдумой закону, ведомство теперь может напрямую запрашивать информацию о транзакциях, совершаемых через Систему быстрых платежей (СБП) и с использованием карт национальной платежной системы «Мир». Об этом сообщает издание «Абзац».
По мнению экспертов, эта мера давно назрела в условиях роста числа мошеннических схем.
Как пояснил в интервью «Абзацу» финансовый аналитик Дмитрий Голубовский, прямой доступ регулятора к данным фактически легализует уже существующую практику взаимодействия банков.
«Банки сейчас обмениваются всей информацией, и если счет блокируют в одном банке, то это в течение двух недель происходит везде. Просто теперь все сведут в единую базу данных. И все будет происходить быстрее», — отметил эксперт.
Это означает, что подозрительные операции, связанные, например, с выводом украденных средств, будут выявляться и блокироваться более оперативно и системно.
Голубовский считает, что для рядовых граждан, соблюдающих так называемую финансовую гигиену, существенных изменений не произойдет. Основная рекомендация остается прежней: не переводить деньги незнакомым лицам и не делиться реквизитами карт. Однако аналитик прогнозирует возможную временную реакцию рынка.
«В первое время может отмечаться рост оборота наличных из-за негативной реакции людей на новшество», — предположил он.
Это означает, что некоторые пользователи, опасаясь усиленного контроля, могут временно перейти на снятие денег через банкоматы.
Параллельно с этим с 1 сентября 2025 года кредитные организации уже обязаны отслеживать и предупреждать клиентов о подозрительных операциях по снятию наличных.
Для предпринимателей новый режим означает необходимость еще более внимательного отношения к оформлению всех финансовых поступлений и уплате налогов.
«Времена, когда можно было прятать выручку, закончились», — резюмировал Дмитрий Голубовский.
Ранее сообщалось, как вернуть средства, переведенные мошенникам.
