Центральный банк России разрабатывает новые правила, которые должны усилить контроль за операциями с наличными и защитить граждан от мошеннических схем. С 2027 года финансовые организации будут обязаны предоставлять регулятору специальную отчетность о выдаче денег через банкоматы без добровольного согласия клиента. Об этом сообщают «Ведомости».
К таким операциям будут относиться не только случаи прямого несанкционированного доступа, но и ситуации, когда клиент — физическое лицо формально дал согласие, но сделал это под давлением, в результате обмана или из-за злоупотребления его доверием. Это позволит учитывать распространенные схемы, когда жертву под психологическим давлением или с помощью социальной инженерии заставляют самостоятельно снять и передать деньги злоумышленникам.
Новая отчетность станет обязательной для всех кредитных организаций, включая небанковские компании, которые выпускают платежные карты и обслуживают электронные кошельки. Раз в квартал банки должны будут указывать количество и общую сумму операций, по которым изначально не было выявлено признаков мошенничества, но позже от клиентов поступили жалобы на несанкционированное списание. Отдельно потребуется предоставлять данные о попытках подозрительных операций, которые системы банка успешно заблокировали, отказав в выдаче наличных.
Эти меры направлены на то, чтобы побудить кредитные организации активнее выявлять и пресекать подозрительные транзакции в режиме реального времени, а также анализировать случаи, когда их защитные системы дали сбой. Инициатива регулятора призвана повысить ответственность банков за безопасность операций клиентов и создать дополнительный барьер для финансовых аферистов, использующих банкоматы для обналичивания украденных средств.
Проект документа находится на стадии обсуждения: предложения и замечания к нему ЦБ принимает до 26 января включительно.
Ранее пользователей Telegram предупредили о ссылках, которые могут раскрыть IP-адрес.
