Многие граждане, передавая банковские карты знакомым или родственникам, невольно могут стать участниками преступных схем, известных как «дропперство». За подобные деяния предусмотрено уголовное наказание вплоть до 6 лет лишения свободы. Об этом «Газете.Ru» рассказал декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов.
Главные критерии нарушения — это наличие корыстной заинтересованности и совершение неправомерных операций. Под запретом также находятся покупка и продажа чужих карт или доступа к онлайн-банкингу.
Опасно передавать карту для снятия наличных, если человек использует ее для других переводов, или когда вы соглашаетесь принять на свою карту деньги от малознакомого человека для последующей передачи их наличными.
Банки используют специальные системы для выявления подозрительных операций. К ним относятся:
Согласно Федеральному закону 115-ФЗ, при выявлении подозрительных операций банк может временно приостановить обслуживание карты, запросить подтверждающие документы и сообщить о ситуации в Росфинмониторинг. Для уточнения причины блокировки можно позвонить по официальному номеру банка или обратиться в ближайшее отделение. Для снятия блокировки необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность операций.
Для обеспечения безопасности рекомендуется оформлять дополнительные карты для членов семьи, никогда не сообщать никому ПИН-код и данные CVV, а также своевременно отключать неиспользуемые карты.
Ранее REGIONS писал, что мошенники обманывают родственников бойцов СВО, предлагая «освободить из плена».
