Закрыли вклад и сняли деньги? Какие операции могут вызвать подозрения у банка

Банк может заподозрить мошенничество, если клиент снимает наличные в течение 24 часов после оформления кредита или увеличивает лимит на их получение. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на Банк России.

По данным регулятора, подозрительными также могут показаться перевод самому себе более ₽200 тыс. через Систему быстрых платежей (СБП) со счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.

К признакам возможного мошенничества относятся и нетипичное для клиента поведение при снятии денег, а также изменения в использовании телефона. В частности, кредитная организация может обратить внимание на рост числа звонков и СМС с новых номеров, если такая активность изменилась не менее чем за шесть часов до операции.

Дополнительными поводами для подозрений могут стать смена номера телефона для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, с которого клиент снимает наличные, и обнаружение на нем вредоносных программ.

/читайте также

Безопасность

Уполномоченное лицо в банке: простой способ защитить деньги от мошенников

13 октября22:28

Безопасность

Фукуок и поддельные отели: как мошенники обманывают туристов

22 октября18:15

Безопасность

«Срочно переведи деньги»: как ИИ поможет мошенникам обманывать людей

20 октября09:47

Безопасность

Что делать при встрече с волком: советы биолога

16 октября13:53

Безопасность

Какие фото нельзя публиковать в соцсетях: объяснение аналитика

21 октября05:13

Безопасность

Большая скидка или ловушка: на что обратить внимание перед Всемирным днем шопинга

19 октября16:10

Безопасность

Возможный случай оспы обезьян: Роспотребнадзор начал проверку

15 октября23:18

Безопасность

Пришло уведомление о крупном долге за ЖКХ? Как проверить, не фейк ли это

22 октября14:33

Безопасность

Пауэрбанк может вспыхнуть: эксперт назвал одно правило безопасности

14 октября14:01

Безопасность

Сдал доступ к онлайн-банку за деньги — рискуешь свободой: за что грозит до трех лет тюрьмы

22 октября08:25

Безопасность

Забытые аккаунты и рассылки помогают мошенникам: эти цифровые следы стоит удалить

13 октября14:48

Безопасность

Спички, печи и электропроводка: пожарные Подмосковья провели рейды

19 октября11:34