С 1 января 2026 года Банк России расширяет перечень признаков, по которым кредитные организации обязаны выявлять мошеннические переводы, сообщают «Банки.ру». Количество критериев увеличивается с шести до двенадцати, при этом все ранее действовавшие основания для проверки операций сохраняются. Обновленные правила направлены на усиление защиты клиентов от финансовых преступлений.
К уже существующим признакам — нетипичным операциям, совпадениям с базами данных ЦБ, информации от операторов связи и уголовным делам в отношении получателей — добавлены новые технические и поведенческие факторы. Среди них — смена номера телефона перед переводом, признаки вредоносного ПО на устройстве клиента, уведомления от Национальной системы платежных карт, а также подозрительные бесконтактные операции в банкоматах.
Отдельное внимание регулятор уделил сложным схемам вывода средств. Под риск теперь попадают переводы незнакомым получателям после крупных операций через СБП, внесение наличных с использованием цифровых карт и трансграничные переводы. Если операция соответствует хотя бы одному признаку, банк обязан приостановить перевод или отказать в его проведении, уведомив клиента и предложив подтвердить платеж.
Ранее сообщалось, как мошенники попались на популярной схеме крупного хищения.
