При переводе крупных сумм банки могут запрашивать подтверждение родственной или коммерческой связи клиента с получателем денег для проверки на отсутствие влияния мошенников. Об этом «Российской газете» рассказали представители нескольких крупных банков. Теперь подозрения могут вызвать и операции, которым предшествовал перевод между своими счетами по Системе быстрых платежей на сумму более ₽200 тыс.
По словам эксперта Рустама Габитова, сотрудник банка может связаться с человеком, чтобы уточнить, кем ему приходится получатель, и попросить назвать его полные данные. Целью звонка является подтверждение легитимности операции и предупреждение клиента о возможной мошеннической схеме.
Габитов отметил, что такой звонок часто становится спасением для клиента, находящегося под воздействием мошенников. Он добавил, что после подобных уточнений люди нередко осознают, что чуть не потеряли все свои сбережения или даже недвижимость.
Эксперт Дмитрий Никишов пояснил, что если клиент не может опознать свой платеж и корректно описать его цели, банк может направить его в отделение для личного общения с сотрудниками. Все подобные контакты осуществляются только с официальных номеров банка.
С начала 2026 года Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций с 6 до 12. Если перевод соответствует одному из них, банк приостанавливает операцию и предупреждает клиента. При этом, если человек настаивает на переводе, банк обязан его исполнить. В новый перечень, например, вошли переводы, которым предшествовала операция между своими счетами по СБП на сумму свыше ₽200 тыс.
Эксперты также отмечают, что банкам грозят штрафы за отсутствие антифрод-процессов, поэтому они фиксируют все меры, предпринятые для подтверждения легитимности платежа. При приостановке перевода клиентам рекомендуется обращаться в банк для уточнения причин, а банк обязан предоставить мотивированный ответ и запросить информацию для решения ситуации.
Ранее инвестор рассказал, куда лучше вложить деньги в 2026 году.
