В 2024 году число россиян, столкнувшихся с блокировкой счетов по подозрению в незаконных операциях, значительно выросло, сообщает агентство «Прайм». Это вызвано ужесточением банковских требований и стремлением финансовых учреждений избегать штрафов от Центрального банка России (ЦБ). Эксперты отмечают, что механизмы выявления подозрительных операций требуют более тонкой настройки, чтобы не затрагивать добросовестных клиентов.
Начиная с июля 2024 года, когда вступили в силу поправки к закону «О национальной платежной системе» и приказ ЦБ об увеличении числа признаков мошеннических операций, банки начали активно блокировать счета. По словам руководителя информационной безопасности маркетплейса «Сравни» Никиты Блисса, эти меры направлены на борьбу с мошенничеством, включая переводы без согласия клиента. При этом число жалоб в ЦБ от клиентов выросло вдвое.
Цель таких блокировок — предотвращение киберпреступлений и защита граждан от мошенничества. Особое внимание уделяется так называемым «дропперам» — лицам, сдающим свои счета в аренду для проведения сомнительных транзакций. Чаще всего под блокировку попадают активные пользователи криптовалютных бирж, онлайн-казино и предприниматели с множеством платежей на счетах.
Юристы советуют клиентам соблюдать законы, избегать сомнительных схем и оперативно предоставлять банкам необходимые документы при блокировке. Это поможет минимизировать риски и ускорить процесс разблокировки счета.
Экономисты подчеркивают важность прозрачности финансовых операций. Например, не следует получать слишком много переводов на карту за короткий срок или использовать однотипные назначения платежей. Также рекомендуется работать с проверенными контрагентами и избегать участия в подозрительных схемах.
Если счет заблокирован, важно немедленно обратиться в банк за разъяснениями, получить копии решений и, при необходимости, обратиться в ЦБ или суд. Документальное подтверждение легальности операций может стать ключом к снятию блокировки.
Ранее сообщалось, что подсчитан максимальный размер не облагаемого налогом дохода по вкладам за 2024 год.
