Картинка — / Фото: REGIONS/Роман Малышенко

Подмосковным пенсионерам рассказали, как отчитаться за подработку и дачу

/Главная /Экономика

Автор текста:

Людмила Матвиенко

13 октября21:24

/Главная /Экономика

Автор текста:

Людмила Матвиенко

13 октября21:24

Банки готовятся задавать неудобные вопросы о деньгах на счетах. Пока речь идет о проекте, но механизмы уже запускаются. Консультант Национального центра финансовой грамотности Оксана Уланова рассказала радио «Говорит Москва», что проверки затронут тех, чьи траты не бьются с официальными доходами.

Кого коснутся проверки

По поводу мелких поступлений наподобие продажи урожая с дачи или разовой подработки вопросов не возникнет — если человек вносит 10-20 тыс., внимания к нему не будет. Другое дело — те, кто на систематически кладет на счет крупные суммы.

По словам Улановой, проверки в первую очередь коснутся именно таких случаев. Банки начнут запрашивать документы об источниках происхождения денег.

Два механизма контроля

Росфинмониторинг с сентября 2026 года получил возможность запрашивать у платежной системы «Мир» информацию обо всех транзакциях с точки зрения подозрительных операций
С 2027 года, вероятнее всего, заработает проверка с доступом налоговой инспекции ко всем банковским счетам

Оба направления будут работать в связке: подозрительное происхождение денег и недоплата налогов пойдут рука об руку.

Какие суммы под вопросом

Ориентир — от 50 тыс. и выше. Именно на таких операциях, по прогнозу эксперта, сосредоточится внимание.

Если возникнут вопросы, придется предоставить справку по форме 2-НДФЛ или 3-НДФЛ. Доходы запросят у работодателя, сопоставят с расходами — и при превышении расходов над доходами появятся вопросы, на которые нужно будет отвечать.

Пока изменения в стадии проекта, массовых запросов ждать рано. Но сама логика контроля выстраивается: банк видит движение средств, налоговая — официальные доходы, а расхождение между ними становится поводом для разбирательства.