Стало известно, какие переводы могут заинтересовать налоговую

Федеральная налоговая служба (ФНС) не следит за всеми банковскими операциями граждан, а применяет точечный контроль. Об этом рассказал агентству «Прайм» юрист Дмитрий Ломакин.

По словам эксперта, главные причины доначислений кроются не в бытовых транзакциях, а в реализации имущества без подачи 3-НДФЛ. Сведения о сделках с недвижимостью и автомобилями автоматически поступают в ведомство от Росреестра и ГИБДД. Если гражданин продал объект и не отчитался, система это зафиксирует.

Владение имуществом свыше минимального срока освобождает от налога, но игнорирование отчетности приравнивается к сокрытию доходов, отметил юрист.

Вторым триггером для налоговой он назвал регулярные поступления за услуги. Если на счет систематически зачисляют средства с пометками «За консультацию» или «Ремонт», ФНС вправе переквалифицировать это в предпринимательский доход.

Юрист уточнил, что лимит в ₽2,4 млн в год не является единственным маркером. Ведомство анализирует совокупность факторов: регулярность и список контрагентов. Введение обязательного указания ИНН при переводах через СБП с 1 июля носит технический антифрод-характер.

Для минимизации рисков специалист рекомендовал хранить договоры минимум три года, своевременно подавать 3-НДФЛ, оформлять системный доход через самозанятость и детально указывать назначение платежей.