Отсутствие платежей за ЖКХ с конкретной банковской карты само по себе не грозит блокировкой — однако в сочетании с другими факторами такая ситуация способна привлечь внимание банка. Об этом в беседе с агентством «Прайм» предупредил эксперт по ЖКХ Дмитрий Бондарь.
По его словам, банки оценивают общую финансовую активность клиента. Подозрения могут возникнуть, если карту регулярно пополняют, но при этом отсутствуют типичные повседневные траты — покупки в магазинах, оплата проезда или лекарств. Редкие транзакции и низкая активность создают впечатление, что карта используется не для личных нужд, а в мошеннических схемах, например для дропперства (обналичивания денег через посредников).
При этом законодательство не требует оплачивать коммунальные услуги с определенного счета. Тем не менее финансовые организации усилили контроль за операциями клиентов на фоне роста мошенничества и вправе проверять подозрительные действия.
Чтобы минимизировать риски, эксперт советует заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение средств на счете, и быть готовым объяснить характер проводимых переводов. Если планируется нестандартная операция, лучше заранее уведомить об этом банк. Дополнительным плюсом станет настройка автоплатежа за ЖКХ через банковское приложение — это продемонстрирует регулярную финансовую активность и снизит вероятность вопросов со стороны кредитной организации.
Ранее REGIONS писал о том, что редкое небесное явление можно будет увидеть над Подмосковьем 22 января.
