В Роскачестве объяснили, почему банк может ограничить лимит на переводы

Банк может снизить лимит на переводы из-за тарифных ограничений, неполной идентификации клиента или подозрительных операций. Как сообщает Роскачество, точную причину можно узнать в службе поддержки финансовой организации.

Ограничение до ₽100 тыс. в месяц может применяться к людям, сведения о которых внесены в специальную базу Центробанка из-за подозрительных переводов. При этом оплачивать покупки и коммунальные услуги обычно можно без такого лимита, а крупный перевод разрешается провести при личном обращении в отделение.

Переводы свыше ₽100 тыс. также могут быть недоступны клиентам сервисов денежных переводов, которые не прошли полную идентификацию. Для нее могут потребоваться не только паспортные данные, но также ИНН и адрес регистрации.

Если банк заподозрил нарушение требований законодательства или мошенническую операцию, он может временно заблокировать перевод и ограничить использование карты. Для снятия ограничений клиенту потребуется подтвердить происхождение денег договорами, чеками, справками о доходах и другими документами.

Роскачество советует сначала обратиться в поддержку банка. Если клиент считает, что его ошибочно включили в базу Центробанка, он может подать заявление на исключение через интернет-приемную регулятора или через обслуживающий банк. Срок рассмотрения обращения составляет до 15 рабочих дней.

Читайте также:

Летний отдых может приносить доход: какие подработки востребованы

Как оформить компенсацию за детский сад

Для пенсионеров изменился порядок он-лайн выпуска социальных карт