:format(webp)/cmVnaW9ucy9wb3N0cy9tZWRpYS9jb3ZlcnMvMjAyNS8wMy91ZHZCWG80bTkzSk96T3FPa2RPUU1VTUZBVzZ4Yk10MzlYWWhXNkZaLmpwZw.webp)
Эксперт: банки могут заморозить подозрительные переводы
Аналитик Бочкина: банки могут приостановить перевод с признаками мошенничестваБанк имеет право приостанавливать переводы физического лица, если заподозрит мошенничество или отмывание доходов. Какие еще противоправные действия могут стать причиной заморозки операции с деньгами, рассказала агентству «Прайм» аналитик портала «Банки.ру» Эряния Бочкина.
Она назвала две группы причин. Первая — противодействие мошенничеству. Существует шесть признаков того, что перевод осуществляется без добровольного согласия клиента.
Эксперт к ним относит: уголовное дело в отношении получателя средств, сведения о мошеннических операциях со счетом, нехарактерная для клиента телефонная активность перед переводом, счет находится в базе Банка России, нетипичная для клиента сумма, а также перевод с устройства, которое уже использовали мошенники.
Вторая группа признаков направлена на выявление переводов, которые могут быть связаны с отмыванием доходов или использоваться для поддержки «теневого» игорного бизнеса, финансовых пирамид и других нелегальных схем.
Банки обращают внимание на необычно высокую активность по количеству отправителей и получателей переводов — например, более 10 операций в день или свыше 50 в месяц.
Подозрительными могут быть крупные суммы транзакций — свыше ₽100 тыс. в день или ₽1 млн в месяц. А также минимальный временной интервал (одна минута или менее) между зачислением средств на счет и последующим списанием.
При регулярном выявлении подобных операций учреждение может полностью прекратить обслуживание клиента, рассказала эксперт.
С 1 октября 2025 года крупные банки в России внедрят в свои мобильные приложения инструмент для оперативной подачи жалоб на мошеннические переводы.
:format(webp)/aHR0cHM6Ly94bi0tODBhaGNubGhzeGoueG4tLXAxYWkvbWVkaWEvbXVsdGltZWRpYS9tZWRpYWZpbGUvZmlsZS8yMDI2LzAyLzIwLzIwMjYwMTIyXzEyMjcwMy5qcGc.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8yLzdfTXZNb290dC5qcGc.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8yL2RhY2guanBn.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8yL3Bob3RvLTIwMjYtMDItMjctMTAtMzUtMzYtMS5qcGc.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2JlenltamFubnlqLTFfNFEwOG9tNi5qcGc.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8zL2ZvdG8ta29uc3RhbnRpbi1zZW1lbmV0cy02OTU0LmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8yL2YyNjAwZjJjMGZlMjExZjFhODZlYzJiODhlMDc4NDkzLTEuanBn.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8yLzIwMjUxMTA2LTA3MjcyNy5qcGc.webp)
:format(webp)/aHR0cHM6Ly94bi0tODBhaGNubGhzeGoueG4tLXAxYWkvbWVkaWEvbXVsdGltZWRpYS9tZWRpYWZpbGUvZmlsZS8yMDI1LzEwLzMxLzBjNmEzMDQwLmpwZw.webp)
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi8yL3Bob3RvLTIwMjYtMDItMTgtMTItMjYtNDIuanBn.webp)