Названы условия для блокировки денежных переводов с 1 сентября

Масштабные поправки в банковское законодательство, вступающие в силу с 1 сентября 2026 года, ужесточат антифрод-контроль и изменят правила управления счетами. Об этом сообщил агентству «Прайм» старший преподаватель кафедры банковского дела Университета «Синергия» Андрей Сироткин.

По его словам, одним из главных нововведений станет формирование единой базы банковских карт. С осени вводится строгое ограничение: не более 20 активных карт на одного гражданина. Клиентам предоставлен год — до 1 сентября 2027 года — для выбора приоритетных продуктов. Превышение лимита повлечет автоматическую блокировку избыточных счетов.

Второй блок мер направлен на защиту от мошенничеств с порталом «Госуслуги». Финансовые организации наделяются правом приостанавливать переводы на срок до 48 часов, если операции следуют сразу за изменением персональных данных или номера телефона в профиле пользователя.

Особое внимание уделяется операциям на суммы свыше ₽200 тыс. в адрес новых получателей. Речь идет не о тотальном замораживании крупных платежей, а о повышенном контроле за транзакциями в пользу лиц, с которыми клиент ранее не проводил расчеты. Данное правило также распространяется на дробление платежей, например, на серию мелких переводов, совокупно превышающих установленный порог.

Кроме того, с сентября системно значимые кредитные организации обязаны внедрить углубленное сканирование мобильных устройств клиентов. Основной фокус делается на обнаружении троянских программ, вредоносных скриптов и приложений для удаленного доступа.

Также законодательство упрощает процедуру возврата похищенных средств. Банки будут обязаны вернуть деньги в безакцептном порядке, если они были перечислены на реквизиты, внесенные в базу Центрального банка «О случаях и попытках осуществления перевода без согласия клиента». Срок возмещения составляет до 30 дней для операций внутри страны и до двух месяцев для международных переводов.