Финансовые эксперты рекомендуют гражданам внимательнее относиться к схемам перемещения собственных денежных средств между счетами. Некоторые, казалось бы, обычные действия могут быть расценены банковской системой контроля как подозрительные. В свою очередь, это чревато временной блокировкой карты.
Как пояснил в беседе с интернет-изданием «Абзац» доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко, кредитные организации обязаны анализировать транзакции клиентов на предмет признаков мошенничества. По его словам, существуют определенные маркеры, которые автоматически привлекают внимание службы безопасности банка.
«Один из ключевых маркеров — перевод третьему лицу, с которым за последние полгода не было транзакций, причем менее чем за сутки до этой операции ему предшествовал перевод себе через СБП на сумму более ₽200 тыс.», — сообщил эксперт.
Кроме того, по словам Щербаченко, существенным фактором риска является смена номера мобильного телефона, привязанного к онлайн-банку, с последующим крупным переводом в течение 48 часов. Банк может среагировать блокировкой и на другие нетипичные действия, например, на большое количество мелких платежей, совершенных с устройств, которые ранее не использовались для доступа к счету клиента. Вызвать вопросы может и операция на значительную сумму, проведенная в нестандартное время, например, глубокой ночью. Также не рекомендуется сразу перечислять дальше средства, только что поступившие на счет.
Для снижения подобных рисков доцент рекомендует активнее пользоваться своей платежной картой для разнообразных операций: оплаты покупок, услуг, снятия наличных. Если переводы между своими счетами в разных банках не являются единственной активностью по карте, а дополняются обычными тратами, это снижает вероятность того, что алгоритмы сочтут поведение владельца счета подозрительным.
Ранее сообщалось, что в 2025 году российский рубль вошел в пятерку самых прибыльных активов.
