Картинка — / Фото: REGIONS/Владимир Ерастов

Новые проверки наличных в банках: что изменится для обычных граждан

Аналитик Попова: проверки наличных в банках почти не затронут обычных граждан

/Главная /Экономика

Автор текста:

Карина Гончарова

25 сентября01:00

/Главная /Экономика

Автор текста:

Карина Гончарова

25 сентября01:00

Банк России готовит новые рекомендации для банков по проверке происхождения наличных денег, которые клиенты вносят на счета. Обычные граждане серьезных изменений практически не заметят, а основное внимание будет уделяться крупным и регулярным операциям, сообщает «Российская газета» со ссылкой на опрошенных экспертов.

Регулятор намерен усилить контроль прежде всего в сферах бизнеса с большим оборотом наличных. Речь идет не о запрете таких расчетов, а о деньгах, происхождение которых клиент при необходимости не может подтвердить документами.

Среди уже обозначенных Банком России риск-факторов для физлиц — внесение на счет от ₽5 млн за 30 дней с последующим переводом не менее 70% этой суммы за рубеж в течение десяти дней. Еще один критерий — не менее десяти внесений по ₽100 тыс. за месяц.

По словам аналитика Валерии Поповой, для большинства россиян изменения будут практически незаметны. С повышенным вниманием могут столкнуться клиенты, которые регулярно вносят крупные суммы наличными.

В таких случаях банк может попросить подтвердить происхождение денег. В качестве документов могут использоваться договор купли-продажи или аренды, расписка либо справка о снятии средств в другом банке.

Точные правила станут известны после публикации новых рекомендаций ЦБ. Эксперты советуют сохранять документы по крупным сделкам как минимум в течение года.