Финансовый эксперт Ксения Аверс предупредила, что при закрытии банковских вкладов клиентам все чаще приходится подтверждать происхождение своих денег. При отсутствии документов процесс возврата средств может затянуться или оказаться невозможным, сообщает NEWS.ru.
По словам специалиста, новые требования связаны с изменениями законодательства. Банки вправе приостановить выдачу средств до тех пор, пока не будут предоставлены доказательства уплаты налогов и законности источника накоплений. Особенно сложно доказать происхождение крупных сумм при официально низком доходе владельца депозита.
Аверс отметила, что счета и карты клиентов также находятся под контролем. Подозрительные транзакции могут блокироваться, а средства возвращаются только после личного визита в отделение. При этом владельца денег повторно попросят показать документы, подтверждающие их происхождение.
Ранее сообщалось, что иностранные банки могут вернуться при новых условиях.
