Банк запросил документы: что нужно объяснить о переводах и происхождении денег

Частые переводы, большое количество платежей малознакомым людям и резкое изменение привычного объема операций могут вызвать вопросы у банка. Об этом «Ленте.ру» рассказал руководитель управления противодействия мошенничеству одного из банков Сергей Игошин.

По его словам, антифрод-системы обращают внимание на операции, которые не похожи на обычное финансовое поведение клиента. Под проверку могут попасть многочисленные входящие и исходящие переводы, платежи без очевидного экономического смысла, а также резкое изменение характера операций.

Например, насторожить могут крупные зачисления наличных через банкоматы или частые переводы по номеру телефона за товары и услуги. Такая активность может быть связана с риском вовлечения в схемы отмывания денег.

При этом необычный платеж сам по себе не означает нарушение закона. По словам Игошина, банки обязаны реагировать на признаки подозрительной активности, поэтому проверки проходят и добросовестные клиенты.

Если банк запросил объяснения, специалист советует не игнорировать обращение. Клиенту нужно рассказать о назначении операций и предоставить документы, подтверждающие происхождение денег.

После проверки ограничения часто снимаются оперативно, отметил Игошин.