Переводы на карту до ₽2,4 млн: физлицам пригрозили штрафами за подозрительные поступления денег

Скоро налоговая сможет быстрее находить тех, кто получает доход на карту без оформления. Причина — обмен данными между ФНС и Центробанком. Об этом в беседе с «Газетой.ру» рассказал доктор экономических наук, профессор Финансового университета при правительстве РФ Юрий Шедько.

Он отметил, что в первую очередь внимание инспекторов привлекут регулярные переводы от большого количества людей, повторяющиеся суммы и системные поступления за услуги, аренду, товары или посредничество.

По его словам, контроль постепенно становится не точечным, а более потоковым. Это связано с развитием автоматизированного обмена данными и использованием индикаторов риска. В результате ФНС сможет быстрее видеть не отдельную операцию, а общую картину финансового поведения человека».

По словам экономиста, усиление контроля — это повод для самозанятых внимательнее соблюдать правила режима налога на профессиональный доход. Им важно выбивать чеки в приложении «Мой налог» на каждый платеж и следить за годовым лимитом в ₽2,4 млн. Наибольшие риски, как считает Шедько, возникнут у тех, кто фактически работает как самозанятый, но не зарегистрирован и не отражает доходы.

Обычные бытовые операции — подарки, возврат долгов, переводы от родственников или совместные сборы на поездки — сами по себе менее рискованны. Однако вопросы со стороны ФНС возможны, если такие поступления становятся регулярными, крупными и повторяющимися.

Эксперт допустил, что после запуска нового механизма число доначислений, штрафов и претензий может вырасти. За неуплату или неполную уплату налога статья 122 НК РФ предусматривает штраф в 20% от неуплаченной суммы, а если докажут умысел — 40%.

Для того чтобы снизить риски, Шедько советует гражданам, которые регулярно оказывают услуги или продают товары, официально оформить подходящий статус: самозанятого, ИП или другой налоговый режим. Если статус уже есть, каждый платеж должен иметь подтверждение — чек НПД или кассовый чек. Также важно не смешивать личные и деловые поступления на одной карте, а еще хранить договоры, переписку, акты, расписки и другие документы, которые объяснят происхождение крупных переводов.