Российские банки начнут отчитываться о мошеннических операциях в новой форме

ЦБ РФ
определил новый порядок противодействия финансовому мошенничеству. Соответствующей
информацией поделилась
газета «Ведомости» со ссылкой на заявление представителя регулятора.

Отечественные банки должны регулярно отчитываться о мошеннических операциях начиная с 1 октября 2024 года. Они обязаны предоставлять информацию о подозрительных переводах, отклоненных или приостановленных на два дня. Кроме того, им необходимо сообщать о возмещении украденных средств, если допустили перевод без должной защиты клиентов.

Регулятор будет учитывать полученные сведения при оценке эффективности банковской борьбы с финансовыми мошенниками. Данные нововведения связаны с поправками в закон о национальной платежной системе, предусматривающими блокировку подозрительных переводов при наличии получателя в базе данных Центрального Банка.

В противном случае кредитная организация обязана вернуть клиенту украденную сумму в течение месяца. Если он настаивает на осуществлении операции, то банк обязан исполнить перевод, но ответственность за дальнейшую судьбу средств ложится на плечи отправителя.

Ранее россиян предупредили о мести мошенников за грубость во время разговора. Если разозлить злоумышленника, то он может «атаковать» телефон спамом, поступающим в любое время дня и ночи.