Завещание не поможет: кто заберет долю в квартире вопреки воле владельца

Завещание кажется ультимативным документом, но в российской правовой системе приоритет отдается социальной защите уязвимых категории граждан. Даже если владелец имущества полностью вычеркнул родню из документа, статья 1149 ГК РФ оставляет за несовершеннолетними и нетрудоспособными право на законную часть. Кому гарантирована доля в наследстве и какие скрытые подвохи подстерегают наследников при оформлении прав, рассказывает портал «Все Свое».

Кто входит в круг «обязательных наследников»

Закон выделяет несколько категорий граждан, чьи интересы охраняются независимо от воли покойного, выраженной в завещании. В этот перечень входят:

Все прочие родственники, не подпадающие под эти критерии, не могут претендовать на обязательную часть, если составлено завещание. Ключевой маркер здесь — отсутствие возможности самостоятельно зарабатывать на жизнь. С несовершеннолетними все очевидно: закон защищает их в первую очередь. А вот вопросы, связанные с нетрудоспособными иждивенцами, вызывают больше всего споров и сложностей на практике.

Как рассчитывается размер обязательной части

Прежде всего стоит понимать: обязательная доля выделяется из того имущества, которое не было включено в завещание. Предположим, покойный оставил распоряжение только на квартиру и машину, а деньги на банковском счете вообще не упомянул. Тогда обязательная доля будет покрываться прежде всего за счет этих денежных средств. И только если их не хватит, недостающая часть будет компенсироваться за счет завещанного имущества.

По общему правилу обязательная доля составляет не менее 50% от той части, которая причиталась бы наследнику, если бы завещания не существовало вовсе.

Рассмотрим простую ситуацию. Гражданин А. завещал все имущество другу, но у него остался маленький ребенок. При наследовании по закону ребенок получил бы все состояние целиком. При наличии завещания ребенок претендует только на половину, а вторая половина переходит к другу.

Другой пример. Гражданка Б. оставила квартиру внучке, но у нее есть двое детей пенсионного возраста. Без завещания они разделили бы квартиру пополам. Теперь же каждому из них гарантирована только четверть, а внучка получает оставшуюся половину.

Ситуация усложняется, если имущество нажито в браке. Переживший супруг автоматически получает свою половину совместно нажитого имущества согласно Семейному кодексу. Исключение составляют случаи, когда был заключен брачный договор или оформлено совместное завещание. Если вдова или вдовец трудоспособны, они довольствуются только этой супружеской долей. При нетрудоспособности им дополнительно полагается обязательная доля и в завещанной части.

Чтобы понять механику расчета, достаточно выполнить несколько шагов:

Если наследников четверо, то каждый получил бы по 25%. Обязательная доля в этом случае составит 12,5%. В сети есть онлайн-калькуляторы, которые помогают быстро произвести эти расчеты, но они обычно работают только с денежным выражением долей.

Особенности для пенсионеров и предпенсионеров

Сразу стоит отметить: особых правил для пенсионеров не существует. Закон применяется к ним так же, как и к другим нетрудоспособным гражданам. Ключевой нюанс заключается в том, что работающий пенсионер все равно считается нетрудоспособным с точки зрения наследственного права. Статус пенсионера привязан к возрасту, а не к фактической возможности трудиться. Поэтому выход на пенсию по старости автоматически дает право на обязательную долю, даже если человек продолжает работать.

С 2019 года в законодательстве появились изменения, касающиеся предпенсионеров. Мужчины с 60 лет и женщины с 55 лет также включены в круг лиц, имеющих право на обязательную долю. Это стало возможным благодаря закону № 495-ФЗ, принятому в конце 2018 года.

Права инвалидов и нетрудоспособных детей

Инвалиды всех групп — и второй, и третьей — имеют право на обязательную долю, если они входят в категории, перечисленные в законе. Важно понимать, что речь идет только о детях, супругах, родителях и иждивенцах умершего. Братья, сестры, дяди и тети, бабушки и дедушки, даже имея инвалидность, не могут претендовать на обязательную часть, если не находились на иждивении покойного.

Пленум Верховного Суда в своем постановлении от 2012 года подтвердил, что инвалидность второй и третьей групп приравнивается к нетрудоспособности в наследственных делах.

Дети наследодателя считаются нетрудоспособными автоматически до 18 лет. Кроме того, к ним приравниваются дети от 18 до 23 лет, которые учатся очно и получают пенсию по потере кормильца. При этом семейное положение родителей не имеет значения. Если отцовство или материнство официально подтверждено, ребенок имеет право на свою часть наследства. Дети от разных браков обладают равными правами.

Можно ли лишить обязательного наследника его доли

Вопрос о лишении обязательной доли возникает довольно часто, особенно если наследник по завещанию не хочет ни с кем делиться. Закон в этом вопросе строг. Статья 1117 ГК РФ позволяет признать наследника недостойным, но только при наличии веских оснований:

Применить эти нормы к обязательным наследникам крайне сложно. Чаще всего это дети или пожилые люди. Дети по закону не обязаны содержать родителей, а у пенсионеров такие обязательства возникают лишь в исключительных случаях. Умышленных противоправных действий от них ожидать тоже не приходится. Если же они и имели место, вина должна быть подтверждена материалами правоохранительных органов. Таким образом, лазеек для лишения обязательной доли практически нет.

Возможно ли уменьшить долю

Суд может уменьшить размер обязательной доли, но только в исключительных обстоятельствах. Речь идет о ситуациях, когда единственное жилье, завещанное одному человеку, является местом его постоянного проживания, а претендент на обязательную долю этим жильем никогда не пользовался и имеет другое жилье.

Например, внучка живет с бабушкой, получает квартиру по завещанию и не имеет другого крова. А сын-пенсионер, проживающий отдельно, требует свою обязательную долю. Теоретически суд может уменьшить его долю или вовсе отказать в ее выделении. Однако на практике такие решения выносятся крайне редко. Судьи почти всегда встают на сторону уязвимых категорий граждан, поэтому шансы на уменьшение мизерны.

Как отказаться от обязательной доли

Закон допускает отказ от обязательной доли. Сделать это можно двумя способами:

Отказаться от части наследства нельзя. Наследство принимается целиком, и отказаться тоже можно только от всего объема сразу. Это особенно актуально, если доля обременена долгами — ипотекой, кредитами или коммунальными платежами. Ответственность наследника ограничена стоимостью полученного имущества, но иногда проще отказаться от проблемного наследства, чем ввязываться в судебные тяжбы с кредиторами.

Читайте также:

Квартирные войны: можно ли выписать отсутствующего 10 лет родственника

Юрист назвала главную ошибку при оформлении наследства

Пусть наследники заплатят: что будет с ипотекой, если владелец квартиры умер