Картинка — / Фото: REGIONS/Владимир Ерастов

«Внесение крупной суммы частями»: названы ошибки бизнеса при работе с наличными

Газета.ру: бизнесу стоит хранить документы для объяснения происхождения наличных

/Главная /Экономика

Автор текста:

Станислав Лопатин

Сегодня 04:02

/Главная /Экономика

Автор текста:

Станислав Лопатин

Сегодня 04:02

Предпринимателям, регулярно вносящим наличные средства на расчетные счета, рекомендуется заблаговременно актуализировать информацию о своей компании в кредитной организации. Также необходимо выяснить перечень бумаг для обоснования легальности финансов, сообщил «Газете.ру» эксперт Артем Журавлев.

По словам специалиста, у финансовых учреждений могут возникнуть подозрения, если объем поступлений существенно отклоняется от стандартных оборотов предприятия. В связи с этим о запуске новых филиалов, смене профиля деятельности или сезонном увеличении продаж целесообразно уведомлять банк заранее.

Для розничной торговли и сферы услуг оптимальным доказательством законности дохода выступают кассовые отчеты. Объемы вносимых средств должны коррелировать с данными о закрытии рабочих смен. В зависимости от природы происхождения капитала финансовая организация вправе затребовать договоры аренды, купли-продажи или займа, отметил эксперт.

«Отдельного внимания могут потребовать деньги, не связанные с основной деятельностью, например заем от собственника. Также вопросы способны вызвать резкий рост наличных поступлений и внесение крупной суммы частями», — пояснил Журавлев.

При этом он подчеркнул, что насторожить службу финансового мониторинга может явное несоответствие сумм реальным масштабам предпринимательской деятельности.

Журавлев посоветовал не копить наличные средства без необходимости и хранить документацию, способную подтвердить их законность.